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Hollywood, FL 袁 先 生 問 ：
李先生，財務計劃師屬於哪一種專業人士？為什麼有不少人願意花錢去作財務計劃？財務計劃有何內容及作用？
答
：如果您常常收看財務電視頻道，如：CNBC，CNNfn，您常可看到註冊財務計劃師
(Certified Financial Planner，簡稱 CFP)在分析市場走勢，如何合理分佈資產，如何選購各類保險、退休金，講解新的稅務法則等等。
財務計劃師可分為兩種，一種是我上面提到的註冊財務規劃師(CFP)，經過比較嚴格的專業考試，擁有比較完整的財務知識及經驗，可以自己開業為顧客在財務上排憂解難，服務顧客，代表顧客利益；另一種是各類財務公司對公司具有適當資歷的員工或經紀(Agent)進行一定的訓練，為更好地服務公司的顧客，稱為財務計劃師(Financial
Planner)，他們通常代表公司利益，當然，讓顧客滿意仍然是他們的工作前提
。
總體爾言，財務計劃師是最近二十多年來興起的新興專業。以註冊財務計劃師為例，在一九九一年全美只有
23,350 人，至目前也只有 39,900
人。他們的專業學習須涉獵法律，稅務，金融，投
資，保險，產業等方面的部份知識。他的專業地位有點像一幢專業大廈的總務處，詢問處的角色
；也有 點象首先把關的門診醫生，小病幫您搞掂
，大病介紹 給專科醫生或其他科室(介紹給其他專業人士，或與他們合作為顧客服務，如：律師、會計師等
)。他的主要業務有稅務計劃，風險(及保險)
計劃，投資計劃，退休及社會福利計劃，
公司員工福利計劃，遺產及遺產稅減省計劃等等。
至於為何有不少人願意花錢去作財務計劃，諮詢財務計劃
師常常有如下的好處：
1，在財務上排憂解難，瞭解任何解決自己的財務難題。
2，全盤考量，常有事半功倍的效果，為家庭、公司、或工程節省大量開支。知道自己需要做什麼。小問題也許已經得到解決，大問題也知道該找誰，或者通過諮詢財務規劃師可以瞭解到解決該問題的途徑。達到省事，省時，省錢等目的。常可省下數以千百計，甚至萬位字的開支。
3，
調整自己的努力方向，使之更符合社會現實及自己
的實際，更好更快地達成自己的各項人生奮鬥目標。
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