【本報訊】臺灣廠商聯誼十一月十四日晚在宏碁公司（Acer）會議室舉行演講會﹐邀請美林公司（Merrill Lynch）財務咨詢顧問專家章樂群（Richard Chwang, 1-800-937-0334x688）﹐主講美國經濟展望及理財方法﹐包括財務規劃､資產分配､管理持有過多的單一股單﹐變通投資管道､稅務及理財各項建義。
章樂群頗為風趣﹐在演講過程隨時促進聽眾的參與﹐不等聽眾發問﹐反向聽眾提問﹐增加彼此互動﹐並以一元金色硬幣﹐贈送回答正確問題答案的聽眾﹐增加不少演講會的生趣。
章樂群從股票的變動及回報率開始﹐介紹911恐怖事件之後股票市場的變化﹐並列舉各冷熱行業的比較﹐例如旅遊業與好萊塢電影等已不吃香﹐公共電視等反而走紅。雖然聯邦銀行一直降息﹐但顯然個人收入及企業淨餘都大幅縮水。整個經濟﹐已走入衰退的經濟蕭條（Recession）。股票市場將以時間（Time）取勝﹐而不是股價（Price）主導。股市回彈﹐將以Ｕ形代替Ｖ形。
在理財方面﹐章樂群提出五個重點﹕財務規劃（A Financial Plan）､資產分配（Asset Allocation）､管理持有過多的單一股票（Management of Concentrated Stock）､其他變通投資管道（Alternative Investments）與稅務管理（Tax Management）等。他表示﹐財富不同與收入﹐財富乃是收入的累積﹐必須有規劃﹐更要有原則（Discipline）而且愈早愈好。他幽默地表示﹐他的姓（章）﹐拆開為『早立』﹐正附合財務規劃的原則。
他在資產分配多元化﹐股權的定義及利弊﹐以及稅務方面也有講解﹐特別在理稅方面﹐何時出售投資項目沖繳所得稅﹐如何利用緩稅帳戶或投資﹐如何取決節稅或免稅最佳投資組合﹐如何利用增予而達到稅務優勢﹐如何善用貸款﹐以及新稅法的介紹。在為大學學費規劃的529稅法（529 College Investing Program）也有深入的講解。
章樂群擁有佛州多項專業執照﹐雖然不是人人同意財務諮詢的重要性﹐但若需財務顧問﹐章樂群可能可以幫忙。本報專欄作家李茂洪也是上佳人選﹐別忘了讓專家為你理財增財。 |
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